Die Dividendenstrategie gehört zu den einfachsten Strategien um Erfolg an der Börse zu haben. Warum ist das so? Wie funktioniert die Dividendenstrategie?
Ohne eine vernünftige Strategie sollte niemand an der Börse handeln. In diesem Artikel möchte ich eine der einfachsten und auch am schnellsten anwendbaren Börsenstrategien vorstellen. Die Dividendenstrategie ist vor allem für Langfristanleger geeignet.
Dividendenstrategie – eine Erfolgsgeschichte
Den Einstieg in die Dividendenstrategie möchte ich mit einer Erfolgsgeschichte beginnen. Im Jahre 1837 wurde in den USA durch zwei Geschäftsmänner ein Unternehmen gegründet. Es stellte in den ersten Jahren unter anderem Seife und Kerzen her. Es lief in den kommenden Jahren so gut, dass dies Unternehmen ab 1890 anfing eine Dividende auszuzahlen. Dieses Unternehmen überstand einige Krisen wie die beiden Weltkriege, die große Depression und auch die Finanzkrise 2008. Das bemerkenswerte an diesem Unternehmen ist, dass es seit 1890 jedes Jahr eine Dividende gezahlt hat. 122 Jahre lang ununterbrochen bis heute. Das Unternehmen heiß Procter & Gamble und ist mit seinen Marken Lenor, Blend-a-med usw. weltbekannt. So eine Leistung hat noch kein Land mit ihren Staatsanleihen geschafft 🙂
Dividendenstrategie – wie sie grundsätzlich funktioniert
Der kleine Abstecher in die Geschichte zeigt wie erfolgreich Firmen sein können und über welch einen langen Zeitraum Dividenden gezahlt werden. Genau diese Unternehmen die nachhaltig eine hohe Dividende ausschütten, passen in das Anforderungsprofil der Dividendenstrategie. Meistens verfügen solche Unternehmen über eine solide Bilanz und ein Geschäftsmodell was sehr gewinnbringend ist. Auch liegen sehr oft keine nennenswerten Schulden vor, welche das Unternehmen in der Zukunft belasten könnten.
Als Anleger versuchen Sie mit dieser Strategie nur solche Aktien von Unternehmen zu kaufen, die schon über einen längeren Zeitraum Dividenden zahlen. Noch besser wäre es, wenn die Dividende auch noch von Jahr zu Jahr steigt. Die Dividendenrenditen der einzelnen Unternehmen sind schnell herausgefunden, was die Strategie auch für Anfänger umsetzbar macht.
Sie sollten allerdings immer wieder kontrollieren ob die Dividende das Unternehmen auch halten kann. Es gibt so einige Beispiele wo Unternehmen in Schieflage geraten sind und die Dividende reduziert oder sogar ganz gestrichen wurde. Dann sollten Sie über den Verkauf dieser Aktie nachdenken.
Dividendenstrategien – zwei verschiedene Strategiebeispiele
Eine sehr bekannte Dividendenstrategie ist die „Top-12-Dividendenstrategie“ Sie ist die in Deutschland verbreitetste Dividendenstrategie und funktioniert sehr einfach. Zu Jahresbeginn und zur Jahresmitte werden jeweils die zwölf besten Aktien aus einem Index wie dem DAX gekauft.
Der Vorteil dieser Strategie ist der geringe Aufwand der betrieben werden muss, da nur zweimal im Jahr gekauft und ggf. verkauft wird. Durch die jährliche Dividende wird das Risiko von Kursverlusten extrem gemindert.
Als kleiner Nachteil möchte ich nennen, dass auf Krisensituationen nicht schnell genug oder gar nicht reagiert werden kann. Im Jahr 2008 hätten Sie mit dieser Strategie ca. 45 % Verlust eingefahren, wenn Sie die Aktien verkauft hätten. Ich kann deswegen nur Langfristanlegern zu dieser Strategie raten. So können Sie extreme Schwankungen einfach „aussitzen“
Michael O´Higgins
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Die Strategie ist noch einfacher anzuwenden und lässt sich auf jeden beliebigen Index auf der Welt ausweiten. Zu Silvester filtern Anleger die nach der O´Higgins Strategie anlegen aus einem Index wie dem DAX die zehn Aktien mit der höchsten Dividendenrendite heraus. Davon werden aber nur die fünf Titel mit dem niedrigsten Kurs gekauft. Das heißt, dass eine Aktie die 12 Euro kostet höhere Chancen hat ins Depot zu wandern als eine Aktie die 80 Euro kostet.
Der Vorteil dieser Strategie ist ihre Einfachheit. Die Dividendenrendite und der Kurs sind sehr einfach zu ermitteln (z.B. bei Onvista). Auch müssen Sie als Anleger nur einmal im Jahr aktiv werden, was den Zeitaufwand sehr gering hält.
Dividendenstrategie – Fazit
ele Qualitätsaktien gibt, die eine hohe Dividende zahlen, habe ich mal eine Excel Liste zusammengestellt. Darin ist eine Auswahl von Aktien aus dem DAX, DOW Jones, TecDAX und MDAX zu finden.
